Al poner una casa/propiedad en un fideicomiso (el cual es diferente de una hipoteca), esto puede ayudarle a evitar el proceso de sucesión cuando ya usted haya fallecido, e inclusive protege los bienes en caso de que usted no haya fallecido pero no este en potestad de tomar decisiones sobre las propiedades y/o bienes. Por otra parte, el fideicomiso le ayuda a mantener bajo privacidad su patrimonio, esto ayuda a evitar que terceras personas conozcan en profundidad cuáles son sus activos.
- El fideicomiso en una figura que brinda mayor protección y privacidad que una compañía.
- Si bien, el fideicomiso es visto como una manera de ordenar su patrimonio para cuando usted haya fallecido, no siempre tiene que ser así, también lo puede utilizar para evitar demandas, gestionar mejor los impuestos y aumentar la privacidad de su patrimonio.
- Recomendamos contactar con un abogado de planificación patrimonial antes de proceder con el trámite de crear un fideicomiso.
¿Por qué poner una propiedad en un fideicomiso?
Un fideicomiso es un acuerdo de tipo fiduciario, esto significa que protege y sirve los intereses de otra persona. Al colocar una propiedad (casa, edificio, etc.) en un fideicomiso ayuda a garantizar que, después de su muerte, la propiedad y/o propiedades dentro del fideicomiso pasen rápidamente a la persona que usted ha asignado como beneficiario.
Existen tres maneras de lograr la transferencia de bienes mediante un fideicomiso.
1: El fideicomiso no debe pasar por proceso de sucesión
La legalización es un proceso judicial, en este proceso un juez determina la validez del testamento de una persona fallecida y supervisa la distribución de sus bienes. Este es un proceso que puede tomar bastante tiempo además de ser costoso, lo cual retrasa el proceso para que el beneficiario pueda tomar control de los bienes que ha sido heredado.
Al colocar su casa en un fideicomiso, es probable que su fiduciario se salte el proceso de sucesión, de esta manera su beneficiario puede pasar a tomar posición de la casa de manera más rápida, sin que un tribunal testamentario tenga que involucrarse en el proceso.
2: El fideicomiso ayuda a mejorar la privacidad de su patrimonio
A diferencia de los testamentos, los cuales suelen estar sujetos a un proceso sucesorio, los fideicomisos no son parte del registro público. Esto puede ayudar a incrementar la privacidad de los bienes que se repartirán, en muchos casos el fideicomiso también puede ser como esa “pared” para evitar que disputas familiares, se interpongan en su último deseo. Además, ayuda a que su patrimonio se mantenga fuera de la vista del público en general.
3: El fideicomiso ayuda a facilitar el trabajo al fiduciario
Mencionado en el paso 2, el fideicomiso ayuda a que el fiduciario no tenga que pasar por el proceso testamentario, esto simplifica las responsabilidades del fideicomisario, especialmente cuando además se atraviesa por el proceso de duelo de perder a un ser querido.
Como poner una casa y/o propiedad en un fideicomiso en Cota Rica
Si bien las cláusulas pueden variar dependiendo del fideicomiso, existen tres pasos básicos para colocar una casa en un fideicomiso aplicables en casi todos los procesos.
- Decide que tipo de fideicomiso establecer: Dentro de los tipos de fideicomisos usted puede establecer que este sea revocable (Un fideicomiso revocable también se conoce como fideicomiso en vida, fideicomiso en vida revocable o fideicomiso inter vivos. Es un documento legal modificable que crea una entidad legal separada y permite al creador (u otorgante) retitular los activos en nombre de esa entidad o el fideicomiso.) o irrevocable (Un fideicomiso irrevocable es un fideicomiso que el otorgante no puede cambiar ni revocar.).
- Elija su(s) fiduciario(s) y beneficiarios: Debe nombrar quienes serán sus fiduciarios y beneficiarios, puede nombrar otras personas (copias de seguridad) en el caso de que alguna de las dos partes (fiduciario o beneficiario) fallezca.
- Crear un documento de confianza: Es muy importante asegurarse de que todos los documentos tienen las respectivas firmas y/o notarizaciones requeridas de acuerdo al estado/municipio en donde se encuentra la casa/bienes. Recomendamos contratar un abogado de confianza para este trámite, aunque también puede ver las opciones en línea para este proceso.
- Asegúrese de obtener copias: Procesa a entregar a su fiduciario copias actualizadas de su fideicomiso.
- Financia el fideicomiso: Existe la probabilidad de que usted deba transferir la propiedad de su casa al fideicomiso, para ello necesitara la creación de una nueva escritura de la propiedad, de esta manera se otorga la propiedad total al fideicomiso establecido.
Nuestros expertos recomiendan asegurarse de actualizar los registros de la propiedad en su estado/municipio, entregando una copia de la nueva escritura en la cual se muestra que el fideicomiso es ahora el propietario de la casa/propiedad.
Ventajas de poner una casa en un fideicomiso
Ya hemos visto los aspectos y pasos básicos para poner una casa en un fideicomiso, ahora mencionaremos algunas de las ventajas más destacadas de tener una casa en un fideicomiso.
- Evitar o minimizar la legalización: Tal y como mencionamos(ver), los activos dentro de un fideicomiso no están gestos a sucesión, esto permite que el proceso de transferencia de activos sea más rápido, ya que en la mayoría de los casos no hay que acudir a un tribunal testamentario para legalizar el proceso.
- Mayor rapidez: El/los beneficiarios no tendrán que esperar al tribunal sucesorio para tomar posesión de la casa y/o propiedades heredadas, por lo que este es un proceso más rápido que otros tipos de procesos, el testamento por ejemplo.
- Mayor privacidad: Cabe destacar que, los activos fiduciarios no pasan a estar en el registro público, tal y como si sucede con los activos testamentarios.
- Protección de los activos durante la vida del creador del fideicomiso: Otra de las grandes ventajas del fideicomiso es que, en caso de alguna discapacidad, el administrador del fideicomiso está en la obligación de mantener la casa a su nombre y en el de la persona que ha elegido para heredarla.
- Impuestos y protección ante acreedores: Al colocar una casa y/o propiedad en un fideicomiso irrevocable usted puede acceder a ventajas fiscales sobre el patrimonio, además incrementa la protección de los activos ante acreedores.
Desventajas de poner una casa en fideicomiso
Tal y como mencionamos, antes de poner su casa y/o propiedades en un fideicomiso, recomendamos consultar con un abogado de planificación patrimonial, de esta manera usted puede tener la asesoría adecuada antes de tomar cualquier decisión.
Los puntos mencionan alguno de los aspectos categorizados como “desventajas” antes un fideicomiso.
- Gasto: Crear y mantener un fideicomiso suele ser más costoso que crear un testamento.
- Perdida del control de la propiedad: Si usted decide crear un fideicomiso bajo la figura de irrevocable, no podrá cambiar los términos del fideicomiso, tampoco podrá cambiar los beneficiarios. Por lo general las personas eligen un fideicomiso revocable, ya que, con esta figura pueden cambiar los términos y beneficiarios siempre y cuando usted este vivo o tenga capacidad jurídica de tomar decisiones.
- Activos fuera del fideicomiso pueden estar sujetos a sucesión: Es importante tener en cuenta que, poner una casa y/o un activo dentro de un fideicomiso no es sinónimo de que todos sus activos los estén. Es decir; los activos que no estén dentro del fideicomiso si deberán pasar por el proceso de sucesión cuando usted muera. Para evitar esto, asegúrese de ingresar todos sus activos al fideicomiso creado.
Como hemos visto, un fideicomiso es una figura legal que puede ser de gran ayudar en casos de herencias y controles fiscales, si bien esta figura legal no es para todos los casos puede que sea la indicada para usted. Le recomendamos contactar con un abogado de planificación patrimonial antes de proceder con la apertura e inclusión de bienes en un fideicomiso.
Preguntas frecuentes
¿Se pueden depositar bienes extranjeros en un fideicomiso?
Generalmente no. Recomendamos consultar con un abogado, ya que cada caso es diferente.
¿Qué debería hacer antes de crear un fideicomiso?
Asegúrese de consultar con un abogado de confianza experto en planificación patrimonial antes de crear un fideicomiso, no firme ningún documento sin tener la debida asesoría jurídica.
Artículo publicado el 27 junio, 2024 por: Russ Madrigal
Actualizado el 13 octubre, 2024 por: Russ Madrigal